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Un coup de filet judiciaire à Francfort et à Berlin
Ce mercredi matin, des membres de l’Office fédéral de police criminelle (BKA) ont investi le siège de Deutsche Bank à Francfort, ainsi qu’un bureau à Berlin, dans le cadre d’une enquête sur des soupçons de blanchiment d'argent impliquant des cadres et salariés encore inconnus du grand public. Les perquisitions ont été ordonnées par le parquet de Francfort, qui dirige une enquête approfondie pour des violations présumées de la loi allemande sur le blanchiment d’argent.
Peu après 10 h 00, environ trente enquêteurs en civil ont pénétré dans le bâtiment principal à Francfort, en présence de policiers fédéraux chargés de sécuriser l’opération. La dimension simultanée de l’intervention à Francfort et à Berlin signale l’ampleur des investigations engagées.
Selon le parquet, l’enquête concerne « des personnes encore inconnues et des employés de Deutsche Bank soupçonnés d’entretenir des relations professionnelles avec des sociétés étrangères présumées utilisées à des fins de blanchiment », relève le Financial Times. Les autorités n’ont pas encore communiqué les identités des suspects, ni le détail des transactions sous examen.
Des liens d’affaires suspectés et la collaboration de la banque
L’enquête a retenu l’attention des autorités en raison de relations commerciales antérieures de la banque avec certaines entités étrangères qui, selon les procureurs, pourraient avoir servi à dissimuler des flux financiers illicites. Cette coopération présumée entre Deutsche Bank et ces sociétés serait au centre des vérifications menées par la justice allemande, indique Reuters.
La réaction de Deutsche Bank a été immédiate mais prudente. Un porte-parole de l’établissement a confirmé l’existence des perquisitions, tout en soulignant : « La banque coopère pleinement avec le parquet. » et en refusant de fournir davantage de détails pour l’heure.
Ce type d’opération judiciaire n’est pas totalement inédit pour le plus grand établissement bancaire d’Allemagne. Par le passé, Deutsche Bank avait déjà fait l’objet de contrôles et de sanctions pour des manquements aux règles de lutte contre le blanchiment, illustrant les défis structurels continus en matière de conformité.
Impact financier immédiat et contexte stratégique
L’annonce des perquisitions a eu un effet direct sur le marché boursier. En séance à Francfort, le titre de Deutsche Bank reculait d’environ 3 % dans les heures suivant la révélation des perquisitions. Cette baisse traduit l’inquiétude des investisseurs face aux risques potentiels de sanctions réglementaires ou de révélations supplémentaires sur l’ampleur du dossier en cours.
L’opération judiciaire intervient à un moment stratégique pour la banque. Elle est attendue pour publier ses résultats financiers 2025 dans les prochaines heures, des chiffres qui s’annoncent parmi les plus élevés depuis de nombreuses années pour l’institution. Le timing pressant de l’enquête judiciaire et de la communication financière renforce la pression tant sur la direction que sur les marchés.
En l’état actuel des informations disponibles, la justice allemande ne précise pas encore si des chefs d’accusation formels seront rapidement déposés ni si d’autres perquisitions sont prévues dans d’autres villes. L’enquête pour blanchiment d'argent se poursuivra probablement en profondeur dans les semaines à venir, alors que Deutsche Bank se retrouve sous un double projecteur judiciaire et financier.
